Контролируемое банкротство: как выявить и как противостоять
Содержание
Контролируемое банкротство — это сознательное управление процессом банкротства в целях минимизации ответственности или сокрытия активов. При такой схеме должник или аффилированные с ним лица (например, собственники бизнеса) контролируют процедуру и влияют на исход дела в своих интересах.
Контролируемая процедура банкротства формально легальна. Но на деле она направлена на нечестное распределение активов, снижение рисков субсидиарной ответственности (СО) или передачу управления конкретному управляющему для достижения целей, преследуемых контролирующим процедуру лицом.
Контролируемая процедура банкротства формально легальна. Но на деле она направлена на нечестное распределение активов, снижение рисков субсидиарной ответственности (СО) или передачу управления конкретному управляющему для достижения целей, преследуемых контролирующим процедуру лицом.
Контроль банкротства может осуществляться через аффилированных кредиторов, назначение заинтересованного управляющего, формальные решения на собраниях кредиторов и иное влияние на затягивание или ускорение этапов процедуры. То есть частными случаями контролируемого банкротства можно считать банкротство с дружественными кредиторами и ситуации злоупотребления правом со стороны арбитражного управляющего.
Лысенко А.
Руководитель проектов
Контролируемое банкротство опасно тем, что позволяет заинтересованным участникам влиять на ключевые этапы процесса. В частности должник, кредитор или арбитражный управляющий могут формировать конкурсную массу «под себя», влиять на оспаривание заключаемых сделок и манипулировать оценкой и реализацией активов. Это ограничивает права добросовестных кредиторов, которые в итоге не смогут удовлетворить требования.
В этой статье команда «ЮрТехКонсалта» расскажет, как проводят контролируемое банкротство, какие последствия ожидают должника, аффилированных кредиторов и управляющего, а также как независимым кредиторам защитить свои интересы.
В этой статье команда «ЮрТехКонсалта» расскажет, как проводят контролируемое банкротство, какие последствия ожидают должника, аффилированных кредиторов и управляющего, а также как независимым кредиторам защитить свои интересы.
Цели контролируемого банкротства и мотивы инициаторов процедуры
Сохранение контроля над активами
Должник может заранее распределить имущество между дружественными кредиторами, вывести активы через сделки с аффилированными лицами. Он также может сформировать большинство в реестре требований кредиторов (РТК) для последующего контроля процедуры и принятия на собраниях необходимых решений, в том числе связанных с реализацией активов. Такая схема позволяет провести процедуру банкротства, сохранив значительную часть имущества компании в руках реальных бенефициаров.
Минимизация субсидиарной ответственности
При контроле над процессом проще снизить риски для руководителя или владельца компании. Например, повлиять на ход конкурсного производства или на позицию управляющего либо не допустить подачи заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности в соответствии с №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В случае подачи такого заявления при контролируемом банкротстве зачастую само заявление о привлечении к СО является формальным, а позиция управляющего пассивной, при активных возражениях контролирующих лиц. Такой подход влечет отказ в привлечении к субсидиарной ответственности или ее снижение.
Назначение нужного управляющего
Для проведения банкротства аффилированный кредитор предлагает «своего» арбитражного управляющего. Такой специалист, как правило, не будет активно оспаривать подозрительные сделки, привлекать должностных лиц к ответственности или спорить с позицией должника. По закону право предложить управляющего имеет первый заявитель, поэтому добросовестным кредиторам важно оперативно подать заявление, чтобы не допустить контроля аффилированных лиц над процедурой.
Ограничение прав реальных кредиторов
Через контроль РТК с помощью дружественных участников инициатор может затягивать процесс и препятствовать смене управляющего или вмешательству внешних участников процедуры. Аффилированных кредиторы, включенные в реестр, могут возражать по требованиям иных реальных кредиторов, активно участвовать в спорах об оспаривании сделок и так далее, формируя у суда необходимые контролирующим лицам представления о процедуре банкротства и о причинах несостоятельности. При этом зачастую аффилированные кредиторы активно проявляют позицию в деле, в то время как большинство реальных кредиторов теряют интерес к проведению процедуры после включения их требований в реестр.
Основные схемы контролируемого банкротства
Процедура может проходить по-разному, но на практике зачастую можно встретить следующие способы:
Контроль через кредиторское большинство
Одна из самых частых схем — это участие дружественного кредитора, который номинально входит в реестр требований, но фактически действует в интересах должника. Компания заранее создает долг перед «своим» кредитором — чаще всего через договор займа, поставки или уступку требований.
Далее привлеченный кредитор первым обращается в суд с заявлением о признании юрлица банкротом и предлагает определенного арбитражного управляющего. Так как контролирующие лица информированы о составе реальной кредиторской задолженности, часто требования такого кредитора составляют более половины всей суммы долга перед кредиторами. Это позволяет получить контроль над процедурой и влиять на решения собраний кредиторов.
Далее привлеченный кредитор первым обращается в суд с заявлением о признании юрлица банкротом и предлагает определенного арбитражного управляющего. Так как контролирующие лица информированы о составе реальной кредиторской задолженности, часто требования такого кредитора составляют более половины всей суммы долга перед кредиторами. Это позволяет получить контроль над процедурой и влиять на решения собраний кредиторов.
Текущая судебная практика направлена на недопущение проведения контролируемых процедур банкротства, ввиду чего кредиторы могут возражать по требованиям предположительно аффилированных кредиторов и субордирнировать («понижать») их требования в реестре, лишая права голоса. В таких обстоятельствах, стремясь проводить контролируемое банкротство, контролирующие лица стараются вводить процедуру банкротства, предъявляя требование от формально не связанного с ними лица, дабы такое требование не было субординировано.
Николаев А.Р.
Управляющий партнер.
Арбитражный управляющий.
Кандидат юридических наук.
Арбитражный управляющий.
Кандидат юридических наук.
Контроль через арбитражного управляющего
Лояльный управляющий способен существенно влиять на ход дела: от составления реестра требований до распоряжения имуществом и подачи (или неподачи) заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности.
Контроль процедуры со стороны должника начинается с предложения «своего» специалиста при подаче первого заявления о признании банкротом. Согласно ст. 45 ФЗ-127, первый заявитель в деле о банкротстве может предложить кандидатуру управляющего, и в большинстве случаев суд утверждает именно ее. В процессе производства дружественный управляющий может игнорировать обязательства различными способами:
Контроль процедуры со стороны должника начинается с предложения «своего» специалиста при подаче первого заявления о признании банкротом. Согласно ст. 45 ФЗ-127, первый заявитель в деле о банкротстве может предложить кандидатуру управляющего, и в большинстве случаев суд утверждает именно ее. В процессе производства дружественный управляющий может игнорировать обязательства различными способами:
- не оспаривать сделки;
- не выявлять признаки контролируемого банкротства;
- не участвовать активно в защите интересов независимых кредиторов..
Привлечение аффилированных кредиторов и арбитражного управляющего
Это комплексная схема, когда одновременно используются два рычага влияния: дружественные кредиторы и подконтрольный управляющий. Такой тандем позволяет инициатору процедуры управлять всеми этапами банкротства: от утверждения плана реструктуризации до манипуляций с конкурсной массой.
Реализуется данный способ так: в реестре создается кредиторское большинство, которое блокирует неудобные решения. Например, попытки сменить управляющего, признать сделки недействительными или привлечь КДЛ к субсидиарной ответственности. Управляющий, в свою очередь, пассивен или прямо защищает интересы этих же лиц:
Реализуется данный способ так: в реестре создается кредиторское большинство, которое блокирует неудобные решения. Например, попытки сменить управляющего, признать сделки недействительными или привлечь КДЛ к субсидиарной ответственности. Управляющий, в свою очередь, пассивен или прямо защищает интересы этих же лиц:
- не исполняет обязанности по выявлению активов;
- не предпринимает попыток вернуть выведенное имущество;
- поддерживает сомнительные сделки.
Узнайте, какое решение подойдёт именно для вашего бизнеса
И получите в подарок нашу книгу о том, как банкротиться правильно и что необходимо учитывать
Признаки заинтересованности арбитражного управляющего
- управляющий ранее представлял интересы кредиторов должника в других судебных делах;
- интересы управляющего и кредиторов защищают одни и те же юристы или юридические компании;
- управляющий и должник участвовали вместе в других банкротных процедурах или судебных спорах;
- между управляющим и представителями должника или кредитора существуют родственные связи;
- управляющий публично заявлял о дружеских, деловых или семейных отношениях с участниками процесса — через интервью, публикации или посты в социальных сетях;
- управляющий сам является кредитором должника;
- действия управляющего в процедуре не являются типичными, направлены не на максимальное пополнение конкурсной массы, а для достижения иных целей;
- управляющий и связанных с должником кредитор занимают аналогичные позиции в спорах, при этом такое поведение не направлено на максимальное удовлетворение требований кредиторов;
- управляющий безосновательно отказывается от оспаривания сделок с аффилированными лицами или от привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.
Действия кредиторов при наличии подозрений о проведении контролируемого банкротства
Если у кредитора есть основания полагать, что процедура банкротства проходит под контролем должника или аффилированных с ним лиц, действовать нужно без промедления. Закон предоставляет инструменты, которые позволяют защитить интересы добросовестных участников.
Оспаривание подозрительных сделок
При наличии сомнений в реальности или добросовестности сделок, заключенных перед банкротством, их можно оспорить. Основания для этого указаны в гл. III ФЗ-127:
- сделки, совершенные с аффилированными лицами (с предпочтением);
- сделки без равноценного встречного исполнения;
- сделки, направленные на причинение вреда кредиторам.
Исключение кредитора из реестра требований
Это процесс, когда требования кредитора аннулируются полностью или частично решением суда. На основании ст. 16, ст. 71 и ст. 100 ФЗ-127 такое возможно, если:
Право подать заявление имеют конкурсный управляющий, любой другой кредитор или уполномоченные органы. При этом бремя доказывания лежит на заявителе.
Исключить кредитора можно несколькими способами, но в арбитражной практике распространены четыре варианта:
- требование признано мнимым или притворным (например, долг вытекает из сделки между аффилированными лицами, при этом реальность сделки была опровергнута в судебном порядке);
- имеются сведения о погашении требования, не отраженные в реестре требований кредиторов;
- имеются иные основания полагать, что требование к должнику является фиктивным или было погашено в ином порядке.
Право подать заявление имеют конкурсный управляющий, любой другой кредитор или уполномоченные органы. При этом бремя доказывания лежит на заявителе.
Исключить кредитора можно несколькими способами, но в арбитражной практике распространены четыре варианта:
- оспаривание сделок должника, на которых основано требование, в соответствии с нормами главы III.1 ФЗ-127 и ст. 10 и ст. 168 ГК РФ;
- обжалование определения о включении кредитора в реестр;
- оспаривание судебного акта, на основании которого признаны требования;
- обращение с заявлением об исключении требования кредитора из реестра.
Привлечение контролирующих лиц (КЛ) к субсидиарной ответственности
Если банкротство используется как способ уйти от обязательств, реальные кредиторы могут инициировать привлечение бенефициаров к личной ответственности в соответствии со ст. 61.11-61.13 ФЗ-127.
В качестве оснований выступают:
- Несвоевременная подача заявления о банкротстве: если КЛ не обратилось в суд в течение 30 дней после появления признаков неплатежеспособности, оно отвечает по долгам компании до возбуждения дела о банкротстве.
- Невозможность полного погашения требований кредиторов: если из-за действий или бездействия контролирующего должника лица компания утратила возможность исполнить обязательства перед кредиторами.
Чухалдин К.П.
Руководитель проектов
Инициировать такое заявление напрямую могут арбитражный управляющий, кредиторы, уполномоченные органы, а также работники должника или их представители. Кредиторы могут действовать индивидуально в пределах своих требований или коллективно от имени сообщества кредиторов. Другие участники процедуры, в том числе, вправе присоединиться к поданному заявлению.
Подробнее о том, как привлечь КДЛ к субсидиарной ответственности, — в нашем лонгриде для кредиторов.
Подробнее о том, как привлечь КДЛ к субсидиарной ответственности, — в нашем лонгриде для кредиторов.
Заявление о замене арбитражного управляющего
В случае предвзятости управляющего, его действиях в интересах должника или игнорировании требований закона, кредиторы могут добиться его замены через арбитражный суд. Процедура регулируется ст. 20.3-20.5 и ст. 213.9 ФЗ-127. Заявление подается в арбитражный суд при наличии следующих оснований:
- Инициатива управляющего: отказ от исполнения обязанностей по собственной воле, исключение из СРО или прекращение деятельности СРО.
- Привлечение к ответственности: управляющий привлечен к административной или уголовной ответственности, что несовместимо с исполнением обязанностей.
- Выявление конфликта интересов: наличие устойчивых, в том числе родственных связей с должником, кредиторами или другими участниками дела.
- Ненадлежащее исполнение обязанностей: безосновательное затягивание процедуры банкротства, игнорирование законных запросов кредиторов и других участников процесса или бездействие в защите имущественных интересов конкурсной массы, нарушение требований закона о банкротстве.
- Нарушение прав должника и третьих лиц: отказ в выделении средств на проживание в пределах прожиточного минимума или взыскание имущества или средств, на которые законом установлен иммунитет (например, алиментов, единственного жилья, социальных выплат), если речь идет о банкротстве физического лица. Нарушение прав должника, третьих лиц и кредиторов, которое может повлечь причинение убытков.
- Наличие конфликта интересов в процедуре банкротства и обоснованные сомнения в независимости арбитражного управляющего.
Ответственность за контролируемое банкротство
Для арбитражного управляющего
Если арбитражный управляющий действует в интересах должника или аффилированного кредитора, его могут привлечь к следующим видам ответственности:
- Дисциплинарная ответственность (ст. 20.6, ст. 22.6 ФЗ-127): предупреждение, штраф, исключение из СРО.
- Гражданско-правовая ответственность (ст. 24 ФЗ-127): обязанность возместить убытки, причиненные должнику, кредиторам или конкурсной массе.
- Отстранение арбитражного управляющего (ст. 20.3 ФЗ-127): по инициативе кредиторов, должника, уполномоченного органа или СРО за нарушение обязанностей или недобросовестность.
- Уголовная ответственность: если управляющий содействует фиктивному банкротству (ст. 197 УК РФ) или преднамеренному банкротству (ст. 196 УК РФ), совершает неправомерные действия при банкротстве. Также такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество.
Для кредитора
Аффилированный кредитор, участвующий в контролируемом банкротстве, также несет риски:
- Исключение требований из реестра (ст. 71 ФЗ-127): при доказанности аффилированности и фиктивности требований.
- Отказ в удовлетворении требований (гл. III.1 ФЗ-127): сделки и требования, признанные мнимыми или направленными на причинение вреда кредиторам, могут быть оспорены.
- Субординация требований (ст. 61.6 ФЗ-127): при установлении контролирующего влияния требования такого кредитора могут быть удовлетворены только после требований других кредиторов.
- Субсидиарная ответственность (ст. 61.11 ФЗ-127): если кредитор фактически управлял должником и его действия привели к банкротству, он может отвечать личным имуществом.
- Уголовная ответственность: за участие в фиктивном банкротстве по ст. 197 УК РФ, а также за совершение мошеннических действий.
Для должника
Контролирующие должника лица (владельцы или руководители) несут комплексную ответственность за недобросовестное проведение банкротства:
- Субсидиарная ответственность (ст. 61.11–61.14 ФЗ-127): если действия или бездействие привели к невозможности погашения долгов, лицо обязано возместить убытки кредиторам.
- Признание сделок недействительными (гл. III.1 ФЗ-127): сделки, совершенные для вывода активов или ущемления прав кредиторов, могут быть отменены.
- Личная имущественная ответственность: за убытки, причиненные кредиторам в результате контролируемого банкротства и доведения до банкротства.
- Уголовная ответственность: по ст. 195 УК РФ за сокрытие имущества или финансовых документов, по ст. 196 УК РФ за преднамеренное банкротство, по ст. 197 УК РФ за фиктивное банкротство, по ст. 159 УК РФ за мошеннические действия
Вопросы и ответы
В банкротстве граждан могут быть признаки контролируемого процесса. Например, если у должника дружественные кредиторы или аффилированный управляющий. Однако это не самостоятельный вид банкротства физлица, а проявление недобросовестности в ходе стандартных процедур, регулируемых №127-ФЗ.
Как показывает практика, контролируемое банкротство юридических лиц часто встречается в отраслях с высокой долей незадекларированных операций или оборотом проблемных активов. Например, в строительстве, торговле и различном производстве организации нередко имеют непрозрачную структуру собственности и могут «перераспределять» активы между собой.
Фиктивное банкротство возникает, когда должник заявляет о несостоятельности, хотя на самом деле способен рассчитываться по обязательствам. Преднамеренное банкротство является результатом намеренных действий руководства, которые сознательно довели компанию до финансового краха. Основные различия между разновидностями — в мотивах и последствиях. Контролируемое банкротство — выработанные практикой неправомерные механизмы проведения банкротства не с целью максимальной реализации активов и погашения требований кредиторов, а для достижения корыстных целей лиц, контролирующих такую процедуру.
Рекомендуемые статьи
Для консультации оставьте заявку: мы свяжемся с вами в ближайшее время